皆さん投資信託をしていますか？
NISAは、長期保有のインデックス投資にピッタリだと思います。
まず月々の積み立てと年始の一括投資だと、どちらが良い？の質問に関しては、一括で買うべきと思いますが、さらに同じS&P500のインデックス投資を行うにしていも、どのファンドに投資するべきだと思いますか？
今回の記事では、インデックス投資として人気のあるS&P500について、これからはeMAXIS slimより楽天プラスの方が良いじゃないのか？という内容について、まとめてみようと思います。
パフォーマスとコストを比較してみる
結論を言うと、楽天証券の投資信託の比較を見ると、
- パフォーマンスは、同じくらい
- コストは、楽天の方が低そう
パフォーマンスはほぼ同等
楽天証券で、投資信託同士を5つまで簡単に比較することができるので、比較してみました。
カーソルを動かして、その日付でのパフォーマンスを比較すると、0.01%代の差がありますが、ざっと見ると0.05%以下となっており、あまり気にする必要はありませんが、わずかにeMAXIS Slimの方が有利になっていることが分かりますが、カーソルの誤差もあると思いますので、ほぼ同等と扱って良いと思います。
運用コストは楽天が低い
信託報酬が割合いが高いので、話題にされますが、それ以外のコストも考慮する必要があります。
運用コストに関しては、運用報告書を見て確認してみました。
合計の部分を見ると、比率が分かりますが、楽天が0.073%で、eMAXISが0.104％になっていて、楽天の方がコストが低いことが分かります。
投信残高ポイントプログラム
楽天の方には、投資信託の残高に応じてポイントがもらえる制度があります。
この制度ですが、eMAXIS Slimは使えず、楽天プラスには使えます。
0.028%の還元率のため、1000万円を投資していれば、年間で2800ポイントもらえる計算で、30年で84000ポイントになります。
常に信託報酬はチェック
楽天プラスシリーズの宣言としては、業界最安値を目標にすることになっていますが、eMAXIS Slimに関しても、同じ方針になっています。
その為、今回の楽天プラスシリーズ登場によって、eMAXIS Slimも同じように、信託報酬を下げる可能性もあります。
信託報酬だけではなくて、トータルでかかった管理費をチェックした方が良いですが、それを把握するには、運用報告書を読むのが早いです。
現時点では楽天プラス優勢のため、S&P500に乗り換えますと言いたいところですが、来年は私は別の投資信託に乗り換えを検討していて、また考えがまとまったら記事にしてみようと思います。
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